라오어 무한매수법 미국주식 ETF 레버리지 따라하기 #1

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레버리지가 아니면 평범한 인생을 바꿀 수 없다.

오늘은 유튜버 라오어 님의 무한매수법 이라는 투자방법론에 대해서 살펴보고, 실제 적용을 통해 라오어식 수익을 확보하는 방법을 함께 공부해보겠습니다.

월 50만원씩 투자해서 10년 안에 10억을 모은다? 가능하기만 하다면 누구에게나 매력적인 이야기가 아닐 수 없습니다. 실제로 이 투자법을 정립한 라오어님은 월 2000만원의 투자수익을 계속해서 올리고 있으며, 이는 하루종일 주가창을 살피는 방식이 아닌 이른바 무지성 투자로서, 본업에 여전히 종사하면서 할 수 있는 투자 방법론이라고 설명하고 있습니다.

월 50만원이라고 한다면, 일반적인 직장소득자도 마음만 먹으면 꾸준히 투자할 수 있는 금액이 될 수 있으니까요. 하루에 배달 한번씩만 참으면 우리 50만원은 만들수 있으니까요.

오늘은 대담하게도 50만원으로 10억을 만드는 것을 보여주겠다는 이 투자 아이디어에 대해 살펴보고 내 삶에 적용해보기 위한 공부를 해보겠습니다.

경제적 자유란 무엇일까?

경제적 자유란 무엇인가? 우리의 목표에 대해 우선 다시 생각해볼 필요가 있습니다.

우리는 빠른 은퇴와 그를 통해 자유로워진 삶. 가족과 더 많은 시간을 보내는 삶을 원합니다. 은퇴라는 것은 기본적으로 2가지 조건이 선행되어야 합니다.

1. 지속적인 소득
2. 노동력 투입의 최소화

즉, 일하지 않고 소득을 지속적으로 올릴 수 있다면 우리는 경제적 자유를 손에 넣을 수 있습니다. 유의미한 수준의 소득이 지속적으로 발생하면서도, 내 노동력의 투입이 거의 없는 경우에 우리는 여행하는 삶. 예술을 즐기는 삶. 마침내 노동 없이 사는 삶에 도착할 수 있죠.

더 말할 필요 없이 유명해진 워렌버핏 할아버지의 "당신이 자고 있을 때도 돈을 버는 방법을 찾지 못하면, 당신은 죽을때까지 일을 해야 할것이다." 라는 말처럼. 투자소득이 노동소득을 압도하는 삶이야말로 은퇴의 삶이며 경제적 자유에 도착한 삶이죠.

이를 위해 "부자아빠 가난한 아빠"의 로버트 기요사키는 돈을 벌어서 -> 소비하는 방식 의 삶을 "돈을 벌어서 -> 자산에 투자하고 -> 자산에서 발생하는 소득을 소비하는 삶" 으로의 변경이 필수적이라고 합니다.

문제는, 우리가 버는 돈이 쥐꼬리라는거죠. 월급 받아서 자산에 투자해도 자산소득이 증가하는 속도가 너무 늦어서 평범한 삶을 끝내고 경제적 자유의 삶에 도착하는데 너무나 오랜 시간이 걸린다는 것입니다.

이를 해결하기 위해서는 

1. 기하급수적인 소득의 증대
2. 기하급수적인 자산의 증대

둘 중에 하나가 필요합니다. 근데 우리는 알잖아요. 월급 올리는거 진짜 힘듭니다 ㅠ

어떤 사람들은 그래서 소득을 늘리기보다 소비를 줄이는것이 더 쉽다. 최대한 투자해라.

이렇게 주장하기도 합니다. 

반대로 기하급수적인 자산의 증대를 주장하는 분들은

• 레버리지를 활용한 투자

가 그 한계를 돌파해 경제적 자유의 삶을 제공해줄것이라고 주장합니다. 부동산 투자가 대표적입니다. 대출을 일으켜서 부동산을 매입하면 내 자산은 기하급수적으로 증대되니까요.

라오어의 무한매수법은 '주식'에 있어서의 레버리지를 활용한 기하급수적 자산증대를 주장합니다.

특히나 미국 주식에서 그 길을 찾을 수 있다고 그는 주장하고 있죠. 

자산소득이 노동소득을 넘어서기 위해서는?

자산소득이 노동소득이나 사업소득을 넘어서기 위해서는 얼마가 필요할까?

앞서 제가 글을 작성했던 미국의 ETF들을 기반으로 해서, 일반적인 직장 노동자의 급여 수준인 300만원을 돌파하는 소득이 발생하기 위해 어느정도의 목돈이 필요한지 살펴보겠습니다.

1. 배당소득 : 미국의 배당주들에 투자해 월300만원을 넘어서는 자산소득을 올리기 위해서는 어느정도의 목돈이 배당주에 투자되어 있어야 할까요? 월 300만원이면 연 배당소득이 31200달러. 3.4%의 배당소득을 제공하는 리얼티인컴에 올인한다고 전제하면 현재 주가인 70.29달러 기준으로 약 13000주를 보유해야 합니다.

얼마죠? 10억입니다. 10억이 있으면 월 300만원을 배당으로 벌어들일수 있습니다.

이제 방법은 간단합니다. 10억을 모으세요. 경제적으로 불충분하지만 자립할 수 있습니다. 물론 현재 10%대의 배당을 주는 QYLD 같은곳에 들어가 있다면 3~4억만 모아도 월 300을 달성할 수는 있습니다.

문제는. 장기입니다. 지속적으로 이 수익이 가능할까? 이 부분은 미스테리로 남게 되죠.

둘째는 10%가 넘는 배당주가 20년 이상 지속적인 소득을 발생시켜줄 수 있다고 해도 3억도 없다는겁니다. ㅠㅠ 이것이 현실 ㅠㅠㅠ

결론은 배당주에 투자한 소득으로 생계를 꾸려가려고 해도 최초에 소득의 극대화나 자산의 극대화 없이는 유의미한, 은퇴 가능한 수준의 목돈을 만들기 어렵다는 거죠. 또한 어중간한 소득 투자로는 화폐가치 하락조차 따라가기 어렵다는 점도 위험요소입니다.

배당주에 계속해서 투자해 나가서 재투자를 통해 은퇴 가능 수준의 목돈을 만든다? 가능한 이야기지만, 시간이 오래 걸립니다. 

라오어의 방식은 화폐가치 하락을 이기는 투자. 매월 현금흐름이 발생하는 투자를 지향합니다. 지금부터 그의 투자의 방식을 배워보겠습니다. 

제 1단계. 투자할 종목을 고른다.

투자할 종목을 어떻게 고를까? 지금까지 마이다스는 백테스팅을 통해 미국 지수 추종 종목을 기준으로 설정하고 이것과 대비하여 우수한 성과를 내는 종목을 중심으로 50%, 나머지 50%는 지수 추종 종목에 투자하는 방식으로 지수와 지수보다 높은 어느 지점을 평균 수익 구간으로 목표설정해서 투자를 해왔습니다.

라오어님은 이러한 방식에서 벗어나서 나의 예산을 기반으로 해서 투자 종목을 선정할 것을 주장합니다.

그가 추천하는 종목은 레버리지 ETF들입니다.

라오어 추천 종목

1순위 : TQQQ, LABU, NAIL, SOXL, FNGU

2순위 : TECL, UPRO, TNA, MIDU, WANT, WEBL, TROR

등입니다. 보시면 아시겠지만 모두 레버리지 종목들입니다. 변동성이 큰 종목을을 무한 매수하는 방식입니다. 여기에서 다시 워렌버핏 할아버지의 명언을 가져와야겠습니다.

"나는 타이밍에 대해 전혀 모른다. 언제 일어날 지보다 어떤 일이 일어날 지 말하기가 더 쉽다"

우리가 주식이 쌀때 살 수 있고, 비쌀 때 팔수 있다면, 만일 그런 매수타이밍을 알 수 있다면, 금새 워렌버핏을 따라잡을수 있을겁니다. 집팔고 차팔고 쌀때 잔뜩 사서 비쌀때 모두 파는 일을 몇번만 반복해도 막대한 부는 빠르게 손에 들어올테니까요.하지만 우리는 이것이 가능하지 않습니다. 우리 뿐 아니라 라오어님이나 워렌버핏 할아버지 조차도 그건 가능한 일이 아니죠. 우리가 집중해야 하는것은 타이밍이 아니라, 어떤 일이 일어나는지를 아는 것.이를 라오어는 "코스트 에버리징"이라고 표현합니다. 떨어지면 계속 사서 평단을 낮추고, 오르면 계속 팔아 수익을 실현한다. 망하지 않는, 변동성이 큰 종목을 선정해서 떨어지면 계속 사고 비싸지면 계속 판다면 우리는 "계속해서 수익을 올리는 것"이 가능하다. 라는 것이죠.이를 위해서 최초에 예산을 설정합니다.예를 들어서 내가 가진 현금이 500만원이라고 가정하겠습니다.500만원으로 하루에 2주씩 살 수 있는 레버리지 종목을 선정합니다. 주당 62500원(54.16달러) 이하의 종목을 찾아야 합니다.라오어의 추천 종목 중에서 찾아보겠습니다.LABU, FNGU, DFEN, 세 종목이 뜹니다. 저는 개인 취향상 FNGU로 진행해보는게 좋을것 같습니다.

매일 2주 매수예약

일단 제가 현금을 확보해야 하기 때문에 기존에 포트폴리오에서 수익성이 낮거나, 투자 이유가 불분명해진 종목들을 오늘 저녁에 정리할 예정입니다. 현재는 보유한 모든 종목이 +상태이기 때문에 망설임 없이 정리가 가능합니다.

1. 첫날은 주가와 상관 없이 2주 매수
2. 둘째날부터는 1) 1주는 내 평단에 LOC 매수 걸어두고 2)1주는 내 평단보다 * 1.15 수준에 매수 걸어둠 3) 평단보다 낮은 가격이면 2주 모두 매수

이렇게 무한히 반복해서 매수를 진행하면서 가격을 에버리징 합니다.

매도 방법

40번 매도를 진행하기 전이라면

1. 매일 내 평단가 * 1.1에 전량 지정가 매도를 걸어둔다.

이렇게 해서 팔리면 10% 먹는겁니다. 

만일 내 평단 대비 10%가 계속해서 오르지 않는다면?

1. 40회차 이상 구매했는데도 10%가 오르지 않는다면 그 다음날 전량 매도한다.

어차피 매도 시점을 정확하게 예측할수는 없다는 전제이므로, 어느시점에 매도하든 무관합니다.

라오어 무한매수법, 가능한 이야기일까?

카지노 해보셨나요? 카지노를 무조건 이기는 방법이 있습니다.

무한히 투자금을 증액하면서 투자한다면 확률의 게임에서 카지노를 이길 수 있죠. 이 방법은 "무한한 자본"이 있다면 언제든 카지노를 이길 수 있음을 암시합니다.

시장을 카지노와 같다고 가정한다면, 우리는 '망하지 않을 주식' 그러니까 지수에 무한히 배팅하면 당연히 장기에 이르러서는 시장을 이길 수 있습니다. 라오어의 무한매수법은 이 과정에서 실제로 꾸준히 수익이 발생하는 투자법을 도출해낸 방법이라고 생각합니다. 즉, 이길때까지 투자하는 방법론이며, 실제의 백테스팅을 기반으로 분할의 양을 최적화해 지속적으로 시장을 이길 방법론으로 생각됩니다.

가치투자가 대세가 된 시대지만, 여전히 타이밍은 우리가 예측할 수 있는 성질의 것이 아니라는 전제이죠.

아직은 실행 전이기 때문에 지수에 투자한 비중이 가장 높습니다. 하지만, 이론적으로 라오어의 방법론은 '반드시 이긴다' 라는 전제에 부합하는 투자론으로 이해됩니다. 따라서 마이다스가 직접 라오어의 방법론을 실행해보고 그 기록을 이 블로그에 남겨보겠습니다.

참고가 되는 글

 

 

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