미국주식 포트폴리오 배당귀족ETF DGRO

#해외ETF #배당성장

 

마이다스입니다. 오늘부터 제가 관심있는 미국 주식이나 ETF 등에 대한 정보를 공부삼아 올려보려고 합니다.

투자 권유가 아니며, 저도 주린이입니다. 제 공부의 기록이라고 생각해주시면 될 것 같습니다. 

 

마이다스의 포트폴리오에도 포함되어 있는 DGRO 는 대표적인 미국의 배당성장 ETF에 해당합니다.

실제로 DGRO는 미국에 상장되어 있는 ETF중 가장 강력한 배당성장 ETF의 하나로서, 매년 배당금을 2자릿수 단위로 성장시켜온 배당귀족ETF입니다.

 

배당주는 고배당과 배당성장으로 구분해볼수 있는데, 고배당이 성장성을 일부 포기하고 높은 현금흐름을 제공하는 한편 DGRO는 상대적으로 높지 않은 배당율에도 불구하고 종목의 가격 자체가 상승함으로서 결과적으로 배당률이 성장하는 양상을 보여주는 장기투자에 적합한 모델입니다.

 

실제로 DGRO는 작년 ㅋㄹㄴ 사태 당시 잠시 폭락하는 양상을 (이때 샀어야 ㅠㅠ) 나타내지만 안정적인 우상향 그래프를 보여주며

견실하게 성장하고 있습니다.

 

 

DGRO에 대하여

• 종목명 : iShares Core Dividend Growth ETF
• 티커 : DGRO
• 세그먼트  U.S Total Market
• 배당 지급월 : 3월 6월 9월 12월 (분기배당)
• 시가배당율 : 2.03% (21년 7월 27일 기준)
• 주당 배당액 : 1.048달러
• 운용사 : 블랙록
• 운용 수수료 : 연 0.08%
• 보유종목수 : 389개사

입니다.

 

상당히 안정적인 운영을 보여주고 있고, 배당성장률도 두자릿수를 계속해서 유지하고 있기 때문에 장기적으로 사모으기 좋은 ETF로 보여집니다.

DGRO의 가격 동향을 S&P 500 추종 ETF인 SPY와 비교하여 백테스트를 수행해보았습니다.

거의 비슷한 동향을 보이는데 회복은 SPY보다 약간 늦은 모양새입니다.

다만 배당률이 있으니 해볼만한 투자로 보입니다.

 

DGRO의 보유 종목은 마이크로소프트, 애플, 쉐브론, JP모건 체이스, 존슨&존슨과 같은 안정적인 성장과 배당을 기대할 수 있는 종목들로 구성되어 있습니다. 금융, IT기술, 헬스케어 등의 분야에 분산하여 투자함으로서  S&P500 인덱스와 비슷한 퍼포먼스를 보이면서도 지속적인 배당이 가능하도록 설계하였습니다.

 

원래 금융섹터에 더 높은 비중이 투자되어 있었던것 같은데 최근 경기변화에 맞추어 리벨런싱이 이루어진듯 합니다.

 

DGRO의 기간별 수익률을 분석해보면, 연 복리 10% 이상을 보여왔음을 알 수 있습니다. 주가상승과 배당을 고려했을 때 이러한 종목은 장기 투자로 이어가면 이어갈수록 배당수익률이 높아지고 주가상승까지 기대할 수 있어 좋습니다.

 

 

저는 현재 지수추종 종목에 50%의 비중, 그리고 나머지 50%에 대하여 각각 고배당주와 배당성장주를 배합하여 평균 4%대 중반의 배당률로 자산을 운용하고 있습니다. 보다 공격적인 고배당 투자로 배당률을 높여갈지, 현재 수준의 배당률에서 매년 적정수준 리벨런싱을 통해 매각대금을 배당주에 재투자할지 고민하고 있습니다.

 

현재 배당수익금은 거의 전액을 고배당주 중심으로 재투자하고 있고, 신규 투자금은 DGRO등 여러 배당주에 분산투자하고 있습니다.

지속적인 공부와 투자, 부업을 통해 투자원금을 극대화하고, 투자 수익률을 극대화하고자 합니다.

 

이를 위하여 

1. 콘텐츠 수익

2. 사업소득

3. 급여소득

이 현재 수준의 2배 정도가 되는것이 올해 목표이며,

 

연간 수백만원 수준의 배당소득을 확보하기 위해 지속적으로 연구를 진행하고 있습니다.

아마 저의 공부가 더 깊어지는 과정을 이 블로그를 통해 같이 보시면서 함께 성장할 수 있으리라 예상합니다.

 

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마이다스 DGRO 최종 평가

1) 살까? 말까? 현재도 보유하고 있는 종목으로 포트폴리오 상 10% 정도까지 끌어올려도 괜찮을것 같습니다.

2) 투자 기간 : 5년 이상 (리먼브라더스급 경제위기 상황에서 추가로 투자를 감행해야 할 수도 있으므로 달러로 환전한 현금을 전체 포트폴리오 중 10% 이상 확보해둘것)