코카콜라 (KO), 존슨앤존슨 JNJ 20년 해외주식 장기투자하면 생기는 일

마이다스입니다. 오늘은 코카콜라 (KO)에 장기투자를 하였을 때 생기는 일에 대해서 살펴보겠습니다.

제 블로그에서 계속해서 주장해왔는데, 배당주는 배당률만 보고 투자해서는 절대로 안됩니다.

내 돈 까서 나한테 주기에 지나지 않는 배당주가 너무나 많기 때문이죠.

오늘은 워렌버핏이 사랑하는 코카콜라. 많은 분들이 배당소득원으로 고민하는 코카콜라. 3%대의 배당을 주지만 왜 이렇게들 좋아하는지 같이 생각해보겠습니다.

코카콜라는 1886에 창업한 유서깊은 기업입니다. 

메버릭 인베스트의 발행인인 폴프랭크는 코카콜라를 장기투자 1순위 기업으로 꼽습니다.

그는 코카콜라가 시장이 의구심을 가질 정도로 S&P 500 우량기업이나 시장 평균을 상회할 정도의 배당금을 현금으로 계속해서 지급해왔으며, 최근 코카콜라의 강도높은 구조조정은 시장의 의구심을 모두 해소할 정도의 호재였다고 말합니다. 그는 코카콜라가 우량기업 중에서도 가장 높은 순이익을 내는 기업 중 하나라고 말합니다. 

코카콜라가 장기적으로 성장할 수 있을까?

코카콜라의 전 대표이사였던 로베르토 고이주에타 대표는 이렇게 말합니다.

우리의 경쟁상대는 다른 음료수 기업이 아니다.
물이다.
우리는 전체 음료시장의 40%를 점유한 압도적 1위기업이지만
전체 물 시장의 3%밖에 점유하고 있지 못하다.
...우리는 아직 한참 멀었다.

아직 코카콜라의 성장여력이 충분하다는 이 의견은 코카콜라의 장기투자 매력이 아직 남아있음을 보여줍니다.

20년 전에 코카콜라를 1천만원어치 샀다면?

만일! 우리가 20년 전에 1천만원어치 코카콜라를 샀다면 어떤 일이 생겼을까요?

사실 투자의 퍼포먼스만 놓고 보면 코카콜라는 그다지 높지 않습니다. 20년 전 코카콜라에 1천만원을 넣어두었으면 현재 3천만원을 조금 웃도는 수준. 고작 3배입니다. 20년을 넣었는데요.

근데 배당금의 관점에서는 다릅니다. 어차피 팔 거 아니라면 시세차익이 중요하지 않으니까요.

코카콜라는 계속해서 3%대의 배당을 주고 있습니다. 주가가 상승했지만 배당상승을 통해 3%대를 거의 유지해오고 있죠.

1천만원을 2001년에 넣었다면 당시에는 배당금이 연 30만원 정도.

2021년 현재 이 천만원은 37,840,410원이 되어 있고 현재 배당률은 2.9% 정도니까 연 1,120,076 배당입니다. 배당금이 3배가 늘어난다는 이야기죠. 20년 전에는 연 30만원 배당 들어오던것이 지금은 거의 월 10만원 정도의 배당이 들어옵니다.

1천만원에서 월 10만원 배당이 나온다면 월 1% 배당률이라는거죠. 연 12% 배당. 

배당소득 증대를 목적으로 방어적인 투자를 수행한다면, 자녀의 계좌에 사두고 그냥 2천만원만 넣어둬도 자녀가 성인이 될 무렵에는 월 20만원 깔아주는게 되는겁니다. 심지어 자녀도 팔지 않고 둔다면 (30년 정도 묵혔다면) 더 극적으로 변합니다. 배당금이 19배 성장했으니까 2천만원 기준 월 95만원 정도가 매달 따박따박 들어오게 됩니다.

JNJ (존슨 앤 존슨)으로 같은 실험을 해볼까요?

39배 성장. 2천만원 기준 30년 장투시 월 195만원 배당금이 들어옵니다. 자녀는 30세가 되면서부터 비슷한 친구들보다 200정도 더 벌면서 돈에 쪼들려 원하지 않는 선택을 할 확률이 현저히 줄어듭니다.

JNJ의 퍼포먼스가 좀 더 좋은 수준인데 이게 기간이 30년이라는 초장기이다보니 배당금 차이가 큽니다.

저는 자녀 계좌에 KO와 JNJ를 모두 사뒀습니다. 20년, 혹은 30년 정도 후를 기약하고 10년정도 모아둘 예정입니다. 자녀가 월 200정도 아무것도 하지 않아도 소득이 생긴다면 보다 자유로운 생각을 하면서 살 수 있게 되지 않을까? 하는 생각 때문입니다. 아니면 스스로를 위해서도 연금 개념으로 20~30년 묵혀두는건 정말 괜찮은 선택지가 될 수 있을것 같습니다.

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