미국 ETF 장기투자 VOO와 SCHD 비교 (백테스팅 포함)

교환 거래 펀드(ETF)에 투자하는 것은 다양한 시장과 부문에 대한 광범위한 노출을 얻을 수 있는 좋은 방법이다. 미국 주식 시장 노출을 위한 두 개의 인기 있는 ETF는 Vanguard S&P 500 ETF(VOO)와 Schwab US Dividend Equity ETF(SCHD)이다. 이 블로그 게시물에서, 우리는 이 ETF를 자세히 살펴보고 그들의 성과, 보유 및 수수료를 비교하여 어느 것이 당신의 투자 포트폴리오에 적합한지 결정하는 데 도움을 줄 것입니다.

1. 서론
교환 거래 펀드(ETF)는 투자자들이 다른 시장과 분야에 노출될 수 있는 인기 있는 방법이다. ETF는 증권 바구니에 대한 다양한 노출을 제공한다는 점에서 뮤추얼 펀드와 비슷하다. 그러나, 뮤추얼 펀드와 달리, ETF는 거래소의 주식처럼 거래되며 거래일 내내 사고 팔 수 있다.

II. VOO: 뱅가드 S&P 500 ETF

개요: 뱅가드 S&P 500 ETF(VOO)는 S&P 500 지수의 성과를 추적하는 ETF이다. S&P 500 지수는 미국에서 가장 큰 상장 기업 500개로 구성된 시가총액 가중 지수이다. 따라서, VOO는 다양한 분야와 산업에 걸쳐 다양한 회사에 대한 노출을 제공하는 광범위한 ETF로 간주됩니다.

성과: 지난 5년 동안, VOO는 14.5%의 평균 연간 수익을 반환했다. 이것은 같은 기간 동안 S&P 500 지수의 성과와 일치한다.

홀딩스: VOO의 최고 홀딩스는 애플, 마이크로소프트, 아마존과 같은 기술 대기업뿐만 아니라 버크셔 해서웨이와 JP모건 체이스와 같은 금융 회사를 포함한다. ETF의 비용 비율은 0.03%로 매우 낮다.

수수료: VOO의 비용 비율은 0.03%이며, 이는 매우 낮은 것으로 간주됩니다.

III. SCHD: Schwab 미국 배당 주식 ETF

개요: Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)는 Dow Jones U.S.의 성과를 추적하는 ETF이다. 배당금 100 지수. 다우 존스 미국 배당금 100 지수는 미국에서 가장 높은 배당 수익률 100개 회사로 구성된 시가총액 가중 지수이다. 따라서, SCHD는 배당금을 지불한 이력이 있고 안정적인 재정 상태를 가진 것으로 간주되는 회사에 노출을 제공하는 배당금 중심의 ETF로 간주됩니다.

성과: 지난 5년 동안, SCHD는 12.5%의 평균 연간 수익률을 반환했다. 이것은 같은 기간 동안 S&P 500 지수의 실적보다 약간 낮다.

홀딩스: SCHD의 최고 홀딩스는 AT&T, Verizon, Procter & Gamble과 같은 회사를 포함하며, 모두 배당금을 지급한 오랜 역사를 가지고 있다. ETF의 비용 비율은 0.06%이다.

수수료: SCHD의 비용 비율은 0.06%이며, 이는 낮은 것으로 간주됩니다.

IV. VOO와 SCHD의 비교

성과 비교: 지난 5년 동안, VOO는 14.5%의 평균 연간 수익을 반환한 반면, SCHD는 12.5%의 평균 연간 수익을 반환했다.

홀딩스 비교: VOO는 S&P 500 지수에 대한 광범위한 노출을 제공하는 반면, SCHD는 배당금을 지불한 역사를 가진 회사에 초점을 맞추고 있다. 이것은 두 ETF의 보유가 다를 것이라는 것을 의미하며, VOO는 다른 부문과 산업에 걸쳐 더 넓은 범위의 회사를 보유하고 있으며, 배당금을 지급한 역사를 가지고 있으며 안정적인 재무 상태를 가진 것으로 간주되는 SCHD 지주 회사이다.

수수료 비교: VOO의 비용 비율은 0.03%인 반면, SCHD의 비용 비율은 0.06%이다. 이것은 VOO가 SCHD보다 보유하는 것이 저렴하다는 것을 의미한다. 그러나, 비용 비율은 ETF를 선택할 때 고려해야 할 한 가지 요소일 뿐이라는 점에 유의하는 것이 중요하다.

V. 배당성장의 관점에서 비교

배당금 성장은 회사의 재정적 안정성과 미래 소득 성장 가능성을 나타낼 수 있기 때문에 ETF에 투자할 때 고려해야 할 중요한 요소이다. 이와 관련하여, VOO와 SCHD의 비교는 둘 다 미국 주식 시장에 대한 노출을 제공하지만 배당금에 초점을 맞추기 때문에 흥미롭다.

S&P 500 지수를 추적하는 VOO는 배당금에 특별히 초점을 맞추지 않기 때문에 일관된 배당금 성장의 역사가 없다. S&P 500에서 회사가 지불한 배당금은 경제 상황과 개별 회사의 성과에 따라 변동될 수 있다.

반면에, SCHD는 다우 존스 미국을 추적한다. 배당금 100 지수는 지속적으로 배당금을 지급한 이력이 있고 향후 배당금 성장에 대한 강한 잠재력을 가진 회사를 포함한다. 지수의 회사들은 배당금 지급 이력, 배당 수익률 및 배당금 성장률에 따라 선택된다.

요약하자면, VOO는 미국 주식 시장에 대한 광범위한 노출을 제공하지만, 배당금에 특별히 초점을 맞추지는 않는다. 반면에 SCHD는 배당금을 지급한 역사가 있고 미래의 배당금 성장에 대한 강력한 잠재력을 가진 회사에 노출을 제공하여 일관되고 성장하는 배당금을 찾는 투자자들에게 더 적합한 옵션이다.

결론적으로, VOO와 SCHD는 모두 미국 주식 시장 노출을 위한 견고한 ETF 옵션이다. VOO는 S&P 500 지수에 대한 광범위한 노출을 제공하며 비용 비율이 매우 낮은 반면, SCHD는 배당금을 지불한 이력이 있고 비용 비율이 약간 높은 회사에 초점을 맞추고 있다. 두 ETF 중 선택은 당신의 투자 목표와 선호도에 달려 있습니다. 미국 주식 시장에 대한 광범위한 노출을 찾고 있다면, VOO가 더 나은 선택일 수 있습니다. 반면에, 배당금을 지불하는 회사에 대한 노출을 찾고 있다면, SCHD가 더 나은 선택일 수 있습니다. 항상 그렇듯이, 투자 결정을 내리기 전에 자신의 연구를 하고 재정 고문과 상담하는 것이 중요합니다.